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储户要留意!一天进账“超规定”,就会被“调查”,已有地区执行

Source:adminAuthor:admin Addtime:2021/02/28 Click:163

我国人民有多爱存钱?看看这个数据就知道了。央行近日发布的《2020年金融统计数据报告》显示,截至2020年12月底,我国存款总量较上一年增加了19.65万亿元,其中普通储户的存款总量增加了11.3万亿元。

通过这个数字我们就能直观地看到,我国人民对于存钱的热情。只要有了钱,我们都喜欢存进银行中,既安全还有利息,何乐而不为呢?也就是因为这股“热情”,我国成为了世界排名第一的“储蓄大国”。

不过,根据央行发布的《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》显示,将在个别地区实行关于大额现金存、取的管理,以试点方式来进行调研分析。而截止至2021年1月21日,河北、浙江、深圳这三个地区都已经完成了大额现金管理的试点开展。那就是说,一天存取款超过了“这个”数,就会被“调查”,各位储户们一定要留意!

大额现金存取管理试点

在这三地的规定中显示,关于对公账户的管理,起点金额三地均为50万元;而对私账户,则为河北省10万元、深圳市20万元、浙江省30万元。超出金额的需要进行信息填报,包括资金的来源与去向。

而根据《通知》中的规定,此次试点活动时间为2年,2年内都要根据这条规定来实行现金管理。举个例子,假如你在浙江省,你需要在银行存35万元的现金,你的账户很有可能会被银行标记为“风险”账户。

尤其是在没有填写清楚这笔资金的来源时,你的账户还有被“冻结”的几率。同样的,取出大额现金也是一样的道理。所以说,在这三个地区的储户一定要注意这项规定,千万不要让自己的账户被“冻结”。

为何实行大额现金管理

虽然规定已经实行,但是有不少人对此都不太理解,大家都觉得这是一种“侵犯”隐私权的行为,为什么自己的钱不能自由支配,还需要填报信息,还需要被“监控”?

实际上,国家很早之前就准备实行大额现金管理的规定了。近些年来,不少不法分子利用现金流向难以监管的“漏洞”来进行违法犯罪行为,例如利用现金违法交易、偷税漏税、贿赂等等行为。而因为利用现金交易,所以这些行为在追查方面会比较困难,难以追踪到现金的流出以及流向,给办案增加了许多难度。

还有,近些年来还有不少诈骗份子专门对一些老年人下手,以各种诈骗手段引导老人们将钱取出交给他们。所以我们才需要对这些大额现金的存、取进行信息登记,这样能够有效杜绝违法犯罪行为的发生,而且也会让追查工作变得容易。

对我们有什么影响

实际上这种大额现金的管理办法实施后,对于我们普通人来说并没有特别大的影响。首先就是我们在日常生活中极少会进行大额的现金存、取,如果真的有需要,也可以去银行办理转账业务或者使用手机银行等等转账。

其次,就算我们需要办理大额现金的存、取,只要依规登记了现金的使用信息,不进行任何违法犯罪活动,我们的存、取是不会受到任何限制的,也不会出现账户被监管、被冻结的事情。

所以说,如果要说有影响的话,也只是在存取款的时候多了一道填报信息的手续而已。根据这三地银行机构公布的数据显示,自试点活动展开,截至2020年12月,三试点地区的大额存取款业务办理数量占据了总业务办理数量的1%,所有业务也都正常办理,并没有对储户造成特别大的影响。

虽然目前大额现金管理规定还是以试点活动展开的,不过目前看来,这三个试点地区的实施效果还算不错,所以未来这项规定应该会在全国范围内推广,并且建立一个完整的大额现金管理制度,最大限度地杜绝利用现金进行违法犯罪的行为。

大家平时有没有大额现金的存取需求呢?如果这项新规实施,对大家会有影响吗?欢迎在评论区内留下自己的看法。